财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银行板块火热行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银(yín)行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有(yǒu)工商银(yín)行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在(zài)1188名(míng)，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工(gōng)商银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的(de)公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及(jí)新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司(sī)以(yǐ)及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数(shù)量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自(zì)2022年(nián)二(èr)季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连(lián)续4个季(jì)度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公司(sī)中，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银(yín)行的第八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于今年(nián)一季(jì)度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三(sān)季(jì)度(dù)连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金(jīn)更(gèng)是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续(xù)多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安信价发小是男的还是女的啊 发小是指什么关系值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度(dù)息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息(xī)差(chà)压力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速最好的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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